Fraude is een verzamelterm voor diverse vormen van bedrog met financieel gewin. Strafrechtelijk kan fraude leiden tot zware straffen, waaronder gevangenisstraf. In dit artikel leest u alles over de strafrechtelijke aspecten van fraude.
Soorten fraude in het strafrecht
Oplichting (artikel 326 Sr)
Iemand bewegen tot het afgeven van geld of goederen door:
- Aannemen van een valse naam of hoedanigheid
- Listige kunstgrepen
- Samenweefsel van verdichtsels
Straf: maximaal 4 jaar gevangenisstraf
Valsheid in geschrifte (artikel 225 Sr)
Vervalsen van documenten met het oogmerk ze als echt te gebruiken:
- Vervalsen van facturen
- Vervalsen van contracten
- Vervalsen van diploma's
Straf: maximaal 6 jaar gevangenisstraf
Belastingfraude (AWR)
Opzettelijk een onjuiste belastingaangifte doen:
- Verzwijgen van inkomsten
- Opvoeren van valse aftrekposten
- Zwartwerken
Straf: maximaal 6 jaar gevangenisstraf
Faillissementsfraude (artikel 341 e.v. Sr)
- Bedrieglijke bankbreuk
- Bevoordelen van schuldeisers
- Onttrekken van goederen aan de boedel
Straf: maximaal 6 jaar gevangenisstraf
Verzekeringsfraude
Valse schademeldingen of verzwijging bij aanvraag verzekering. Wordt vervolgd als oplichting of valsheid in geschrifte.
Straffen bij fraude
De straf hangt af van:
- Omvang van de fraude - bedrag en duur
- Professionaliteit - georganiseerd of incidenteel
- Slachtoffers - particulieren, bedrijven, overheid
- Rol van de verdachte - leidinggevende of uitvoerder
Mogelijke straffen
- Gevangenisstraf
- Taakstraf
- Geldboete
- Ontneming wederrechtelijk verkregen voordeel
- Beroepsverbod
Het strafrechtelijk onderzoek
- Aangifte of signaal - vaak van Belastingdienst, bank of benadeelde
- Opsporingsonderzoek - door politie of FIOD
- Verhoor als verdachte
- Voorlopige hechtenis - mogelijk bij ernstige fraude
- Dagvaarding voor de rechtbank
- Zitting en vonnis
Uw rechten als verdachte
- Zwijgrecht - u hoeft niets te verklaren
- Recht op advocaat - bij verhoor en tijdens de procedure
- Inzage in het dossier
- Getuigen oproepen
Civiele gevolgen
Naast straf riskeert u civiele claims:
- Schadevergoeding aan benadeelden
- Ontslag op staande voet
- Registratie in frauderegisters
- Ontbinding van contracten
Veelgestelde vragen
Wanneer verjaren fraudedelicten?
Afhankelijk van de maximumstraf: meestal 6 tot 12 jaar.
Kan ik een schikking treffen?
Bij sommige fraudezaken is een transactie met het OM mogelijk.
Moet ik meewerken aan het onderzoek?
U heeft zwijgrecht. Documenten afgeven kan wel verplicht zijn.
Juridische bijstand
Bij verdenking van fraude is een gespecialiseerde strafrecht advocaat essentieel. Neem direct contact op bij een verhoor of aanhouding.