Witwassen

Witwassen is het verbergen of verhullen van de criminele herkomst van geld of goederen. Ook het simpelweg voorhanden hebben van crimineel geld kan witwassen opleveren.

Wat is witwassen?

Witwassen (artikel 420bis-420quater Sr) is het:

• Verbergen of verhullen van de herkomst van voorwerpen uit misdrijf
• Verwerven, voorhanden hebben of overdragen van dergelijke voorwerpen
• Gebruiken van crimineel geld

Vormen van witwassen

• Opzetwitwassen (420bis) - Je weet dat het geld van misdrijf komt. Max 6 jaar.
• Schuldwitwassen (420quater) - Je had moeten weten dat het crimineel geld was. Max 2 jaar.
• Gewoontewitwassen (420ter) - Je maakt er een gewoonte van. Max 8 jaar.

Voorbeelden

• Contant drugsgeld storten op bankrekeningen
• Met crimineel geld onroerend goed kopen
• Facturen valselijk opmaken om zwart geld wit te wassen
• Geld door buitenlandse constructies sluizen
• Een bedrijf gebruiken als dekmantel

Eigen misdrijf

Ook het witwassen van geld uit eigen misdrijf is strafbaar. Wie bijvoorbeeld uit drugshandel geld verdient en dat geld gebruikt, pleegt naast drugshandel ook witwassen.

Meldplicht

Banken, notarissen, makelaars en andere instellingen hebben een meldplicht bij ongebruikelijke transacties. Zij moeten verdachte transacties melden bij de FIU-Nederland.

Ontnemingsvordering

Bij witwassen vordert het OM vaak ontneming van het witgewassen bedrag. Het criminele vermogen wordt dan afgepakt.

Veelgestelde vragen

Wat is mijn retourrecht?

Bij online aankopen heb je 14 dagen retourrecht zonder opgaaf van reden, tenzij de wettelijke uitzonderingen gelden.

Hoe lang geldt de wettelijke garantie?

Goederen moeten minimaal 2 jaar meewerken. Defecten die binnen 6 maanden ontstaan worden verondersteld al aanwezig te zijn.

Kan ik rente eisen over schulden?

Ja, je kunt wettelijke rente eisen (momenteel ongeveer 8% per jaar) over het openstaande bedrag.

Wat kan ik doen tegen oneerlijke handelspraktijken?

Je kunt klacht indienen bij de consumentenbond, de overheid of naar de rechter gaan.

Wat is een kredietovereenkomst?

Een kredietovereenkomst regelt hoe je geld leent, wat de rente is, en hoe je dit terugbetaalt.

## Veelgestelde vragen **Wanneer ben ik strafbaar voor witwassen?** Je bent strafbaar voor witwassen als je opzettelijk geld of goederen verbergt, verwerft of gebruikt waarvan je weet (of had moeten weten) dat ze uit een misdrijf komen. Ook het simpelweg in bezit hebben van crimineel geld kan al voldoende zijn. Bijvoorbeeld: als je contant geld aanneemt waarvan je vermoedt dat het uit drugshandel komt, loop je risico op vervolging voor schuldwitwassen (max. 2 jaar cel). **Wat is het verschil tussen opzetwitwassen en schuldwitwassen?** Bij opzetwitwassen (art. 420bis Sr) weet je zeker dat het geld crimineel is en handel je bewust mee. De maximale straf is 6 jaar. Bij schuldwitwassen (art. 420quater Sr) had je moeten weten dat het geld verdacht was, maar heb je niet voldoende onderzoek gedaan. Hiervoor geldt een maximale straf van 2 jaar. Bijvoorbeeld: als je een grote contante betaling accepteert zonder vragen te stellen, kun je al schuldig zijn aan schuldwitwassen. **Kan ik witwassen van mijn eigen criminele geld?** Ja, ook het witwassen van geld uit je eigen misdrijf is strafbaar. Als je bijvoorbeeld geld uit drugshandel gebruikt om een huis te kopen, pleeg je zowel drugshandel als witwassen. Dit wordt gezien als een extra strafbaar feit, naast het oorspronkelijke misdrijf. Het Openbaar Ministerie kan hierdoor zwaardere straffen eisen. **Wat gebeurt er als een bank een verdachte transactie meldt?** Banken en andere instellingen (zoals notarissen) zijn verplicht ongebruikelijke transacties te melden bij de FIU-Nederland (Financial Intelligence Unit). De FIU onderzoekt de melding en kan deze doorgeven aan het Openbaar Ministerie of de politie. Als je betrokken bent bij een gemelde transactie, kun je worden opgeroepen voor verhoor. Het is verstandig om juridisch advies in te winnen als je een melding ontvangt. **Hoe werkt een ontnemingsvordering bij witwassen?** Bij een veroordeling voor witwassen vordert het Openbaar Ministerie vaak ontneming van het witgewassen bedrag. Dit betekent dat het criminele vermogen wordt afgepakt, ongeacht of het nog in je bezit is. Bijvoorbeeld: als je €100.000 witwast, kan de rechter bevelen dat dit bedrag wordt teruggevorderd, zelfs als je het al hebt uitgegeven. Dit is bedoeld om criminelen financieel te raken. **Wat zijn veelvoorkomende witwasmethoden?** Veelgebruikte witwasmethoden zijn: contant geld storten op bankrekeningen, aankopen van onroerend goed met crimineel geld, valse facturen opmaken, geld door buitenlandse rekeningen sluizen, of een legitiem bedrijf gebruiken als dekmantel. Ook cryptovaluta worden steeds vaker gebruikt om geldstromen te verhullen. Autoriteiten besteden extra aandacht aan deze methoden. **Wat moet ik doen als ik word verdacht van witwassen?** Als je wordt verdacht van witwassen, is het belangrijk om direct een advocaat in te schakelen. Zwijgrecht is je goed recht, en je hoeft geen verklaring af te leggen zonder juridisch advies. Het Openbaar Ministerie kan beslag leggen op je bezittingen, dus een goede verdediging is cruciaal. Probeer geen sporen uit te wissen, dit kan je zaak verergeren. ### TL;DR Witwassen is het verbergen of gebruiken van crimineel geld, met straffen tot 8 jaar cel. Zowel opzet als nalatigheid (schuldwitwassen) is strafbaar, zelfs als het je eigen criminele geld betreft. Banken en andere instellingen melden verdachte transacties, en bij veroordeling kan het witgewassen bedrag worden ontnomen. ### Key Takeaways - Witwassen omvat het verbergen, verwerven of gebruiken van geld of goederen uit misdrijf, zelfs als het je eigen criminele opbrengsten zijn. - Er zijn drie vormen: opzetwitwassen (max. 6 jaar), schuldwitwassen (max. 2 jaar) en gewoontewitwassen (max. 8 jaar). - Banken en andere instellingen hebben een meldplicht voor verdachte transacties bij de FIU-Nederland. - Bij veroordeling kan het Openbaar Ministerie het witgewassen bedrag ontnemen via een ontnemingsvordering. - Raadpleeg direct een advocaat als je wordt verdacht van witwassen, en maak geen verklaringen zonder juridisch advies.